Fluxo próprio: apólice → renovação → sinistro → comissionamento
A mediação de seguros é um negócio de carteira: cada apólice colocada é um cliente que fica, que renova todos os anos e que, mais cedo ou mais tarde, terá um sinistro. O trabalho está tanto em colocar novas apólices como em não deixar cair as que já existem, e em garantir que cada comissão devida é efetivamente recebida. É um fluxo de longo prazo, onde as datas e os detalhes de cada apólice fazem a diferença.
Ver o CRM para SegurosRecolha de dados, simulação, subscrição e emissão junto da seguradora.
CRMficha da apólice com cliente, seguradora, ramo, prémio, coberturas e documentos.
Apólices, ramos, coberturas, prémios e datas vivem em Excel e na memória. Basta uma linha errada ou uma data mal registada para se perder uma renovação. E a carteira fica dependente de quem a mantém.
A renovação é o momento em que se retém ou perde o cliente, mas o aviso depende de alguém reparar na data a tempo. Sem antecedência, o cliente já procurou alternativas e a apólice perde-se, com a comissão.
O sinistro é o momento de maior tensão para o cliente. Sem participação e seguimento organizados, o cliente fica sem informação quando mais precisa, e a relação sofre.
As comissões variam por seguradora. Sem confronto entre esperado e recebido, as divergências passam despercebidas e perde-se receita sem dar por isso.
Propostas, atas, condições particulares e comprovativos chegam por vários canais. Sem estarem reunidos por apólice, cada esclarecimento obriga a uma caça ao documento.
Quantas renovações passaram este ano sem aviso, e quantas comissões nunca foram conferidas? Mapeamos a sua carteira e o ciclo de vida das apólices, e mostramos como um CRM à medida avisa a tempo, acompanha os sinistros e dá visibilidade às comissões.